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江苏开放大学金融基础知识第三单元选择题
1、进出口银行的资金来源主要是吸收存款、借入资金、发行债券和其他渠道等。（）
A、错误
B、正确
正确答案：A 学生答案：A
2、货币市场是指期限在一年以内的金融工具交易和流通的市场。（）
A、错误
B、正确
正确答案：B 学生答案：B
3、证券公司是指专门从事各种有价证券经营及相关业务的金融机构。（）
A、错误
B、正确
正确答案：B 学生答案：B
4、按法律地位划分，投资基金可以分为公司型基金和（）
A、契约型基金
B、封闭型基金
C、以上都是
D、开放型基金
正确答案：A 学生答案：A
5、关于政策性银行说法正确的有（）
A、以利润最大化为其经营目标
B、专门为贯彻或配合政府特定社会经济政策或意图，在法律限定的业务领域内，直接或间接地从事某种特殊政策性融资活动
C、政策性金融机构一般由企业发起、出资创立、参股、保证或扶植
D、专门为贯彻或配合商业机构政策或意图
正确答案：B 学生答案：B
6、保险是以社会互助的形式，对因各种自然灾害和意外事故造成的损失进行补偿的一种方式。（）
A、错误
B、正确
正确答案：B 学生答案：B
7、（）的投资具有开发性，投资量大，时间长，见效慢，风险也大，一般商业银行不愿承担，因此，多为国家或政府所创办，不以盈利为目的。
A、抵押银行
B、开发银行
C、进出口信贷银行
D、投资银行
正确答案：B 学生答案：B
8、保险公司主要是依靠投保人缴纳保费和发行人寿保险单等方式筹集资金。（）
A、错误
B、正确
正确答案：B 学生答案：B
9、在信托关系中，信托投资公司既是受托人，又是受益人。（）
A、错误
B、正确
正确答案：A 学生答案：A
10、我国经纪类证券公司只能从事证券（）业务。
A、自营
B、推销
C、交易中介
D、承销
正确答案：C 学生答案：C
11、（）的宗旨和任务是为本企业集团内部筹集、融通资金提供便利。
A、财务公司
B、证券公司
C、信托投资公司
D、金融租赁公司
正确答案：A 学生答案：A
12、优先股有下列那种权力（）
A、认股优先权
B、经营管理权
C、以上都可以
D、收益分配权
正确答案：D 学生答案：D
13国际复兴开发银行（也称世界银行）属于（）。
A、地区性开发银行
B、本国性开发银行
C、区域性开发银行
D、国际性开发银行
正确答案：D 学生答案：D
14随着商品经济的日益发展，以金融机构为中介的间接融资将占主导地位，而直接融通的作用将越来越小。（）
A、错误
B、正确
正确答案：A 学生答案：A
15资本市场是指期限在一年以内的金融工具交易和流通的市场。（）
A、错误
B、正确
正确答案：A 学生答案：A
16、下列属于货币市场工具的有（）
A、投资基金
B、公司债券
C、国库券
D、股票
正确答案：C 学生答案：C
17、信托的职能总体而言是“受人之托，履人之嘱，代人理财”。（）
A、错误
B、正确
正确答案：B 学生答案：B
18、商业银行创造信用的能力不受任何条件的限制。（）
A、正确
B、错误
正确答案：B 学生答案：B
19、下面属于非银行金融机构有（）
A、农村商业银行
B、中国银行
C、中国人民银行
D、农村信用合作社
正确答案：D 学生答案：D
20、我国的农业政策性银行是（）。
A、中国农业发展银行
B、农村合作银行
C、中国农业银行
D、农村信用合作社
正确答案：A 学生答案：A
江苏开放大学金融基础知识第三单元简答题
1、案例内容：纽约金融市场
纽约是世界最重要的国际金融中心之一。第二次世界大战以后，纽约金融市场在国际金融领域中的地位进一步加强。美国凭借其在战争时期膨胀起来的强大经济和金融实力，建立了以美元为中心的资本主义货币体系，使美元成为世界最主要的储备货币和国际清算货币。西方资本主义国家和发展中国家的外汇储备中大部分是美元资产，存放在美国，由纽约联邦储备银行代为保管。一些外国官方机构持有的部分黄金也存放在纽约联邦储备银行。纽约联邦储备银行作为贯彻执行美国货币政策及外汇政策的主要机构，在金融市场的活动直接影响到市场利率和汇率的变化，对国际市场利率和汇率的变化有着重要影响。世界各地的美元买卖，包括欧洲美元、亚洲美元市场的交易，都必须在美国，特别是在纽约的商业银行帐户上办理收付、清算和划拨，因此纽约成为世界美元交易的清算中心。此外，美国外汇管制较松，资金调动比较自由。在纽约，不仅有许多大银行，而且商业银行、储蓄银行、投资银行、证券交易所及保险公司等金融机构云集，许多外国银行也在纽约设有分支机构，1983年世界最大的100家银行在纽约设有分支机构的就有95家。这些都为纽约金融市场的进一步发展创造了条件，加强了它在国际金融领域中的地位。
纽约金融市场按交易对象划分，主要包括外汇市场、货币市场和资本市场。
纽约外汇市场美国的、也是世界上最主要的外汇市场之一。纽约外汇市场并无固定的交易场所，所有的外汇交易都是通过电话、电报和电传等通讯设备，在纽约的商业银行与外汇市场经纪人之间进行。这种联络就组成了纽约银行间的外汇市场。此外，各大商业银行都有自己的通讯系统，与该行在世界各地的分行外汇部门保持联系，又构成了世界性的外汇市场。由于世界各地时差关系，各外汇市场开市时间不同，纽约大银行与世界各地外汇市场可以昼夜24小时保持联系。因此它在国际间的套汇活动几乎可以立即完成。
纽约货币市场即纽约短期资金的借贷市场，是资本主义世界主要货币市场中交易量最大的一个。除纽约市金融机构、工商业和私人在这里进行交易外，每天还有大量短期资金从美国和世界各地涌入流出。和外汇市场一样，纽约货币市场也没有一个固定的场所，交易都是供求双方直接或通过经纪人进行的。在纽约货币市场的交易，按交易对象可分为：联邦基金市场、政府库券市场、银行可转让定期存单市场、银行承兑汇票市场和商业票据市场等。
纽约资本市场是世界最大的经营中、长期借贷资金的资本市场。可分为债券市场和股票市场。纽约债券市场交易的主要对象是：政府债券、公司债券、外国债券。纽约股票市场是纽约资本市场的一个组成部分。在美国，有10多家证券交易所按证券交易法注册，被列为全国性的交易所。其中纽约证券交易所、NA、SD、A、Q和美国证券交易所最大，它们都设在纽约。
思考题：
（1）请你谈一下纽约能够成为国际最主要的金融中心的原因？
（2）对比纽约，上海在建立国际金融中心的过程中还有那些方面需要提高？
参考答案1：我们要认识到纽约的地理位置得天独厚。作为美国最大的城市，纽约位于全球最大的经济体之一，这为它提供了广阔的市场和发展空间。不仅如此，纽约还是全球最重要的航运、空运和铁路运输中心之一，这为金融交易的快速流动提供了坚实的基础。
纽约有着世界上最强大的经济实力。这里是全球最大的公司总部云集之地，众多跨国企业的总部都设在这里，为纽约的金融市场提供了巨大的资金流。同时，纽约也是全球最重要的贸易和商品交易中心之
一，这使得它在全球金融体系中扮演着举足轻重的角色。
纽约还拥有世界上最顶尖的金融机构和人才。这里汇聚了全球最负盛名的投资银行、保险公司、律师事务所和专业服务机构。这些机构不仅为全球的投资者提供了全方位的服务，还为纽约的金融市场提供了强大的智力支持。与此同时，纽约还拥有世界上最优秀的金融人才，他们为纽约的金融市场注入了源源不断的创新力和活力。
纽约的金融监管环境也是其成为全球金融中心的重要因素。这里的监管机构经验丰富，制度完善，为金融市场的稳定和健康发展提供了有力的保障。同时，纽约还是全球最重要的国际金融仲裁中心之一，这使得它成为了全球金融纠纷解决的重要场所。
参考答案2：上海作为中国的经济中心，在建立国际金融中心方面取得了显著的成绩，但与纽约相比，上
海在以下几个方面仍有提升空间：
1. 国际知名度和影响力：纽约作为世界著名的金融中心，拥有悠久的历史和广泛的国际知名度。上海在提升国际知名度和影响力方面仍需加强。
2. 法律和监管环境：纽约作为全球金融中心，拥有成熟的法律和监管环境。上海在金融市场监管和法律法规方面还需不断完善，以吸引更多国际投资者和金融机构。
3. 金融机构和市场规模：纽约拥有众多国际知名金融机构和庞大的金融市场，上海在金融机构数量和市场规模上还有待进一步提升。
4. 金融科技创新：纽约在金融科技创新方面具有领先地位，例如区块链、数字货币等领域。上海在金融科技创新方面也取得了一定成绩，但在全球范围内仍需继续努力。
5. 人才储备和教育：纽约拥有世界一流的教育资源，培养了大量金融专业人才。上海在吸引和培养金融人才方面还需加大力度，提高人才储备水平。
6. 国际合作与交流：纽约在国际合作与交流方面具有很高的地位，上海在这方面仍需加强与世界各地金融中心的合作与交流，提高国际影响力。
7. 金融基础设施：纽约拥有全球领先的金融基础设施，如高效的通信网络、先进的支付系统等。上海在金融基础设施建设方面还需持续投入和完善。
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